Regulatorische Herausforderungen: Profitieren Sie von einem zukunftssicheren System

Andreas Hütt, Projektleiter MiFID II und Head of Business Development bei der Sowatec AG, über die Einführung von calculo für eine der weltweit führenden Grossbanken.

Welche Herausforderungen schuf die EU-Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente (MiFID II) für die Bank, die zu diesem Projekt führten?

MiFID II verpflichtet Finanzinstitute dazu, Kunden jene Fremdprovisionen auszuweisen, welche auf den Einlagen des Kunden eingenommen werden. Eingebettet in ein grösseres Programm zur Umsetzung der Anforderungen aus MiFID II, war das calculo Projekt konkret auf die Transparenz hinsichtlich von Fremdprovisionen (Provisionen von Drittparteien) ausgerichtet.

Wie wurden Fremdprovisionen bisher behandelt?

Bis anhin gab es keine gesetzlichen Bestimmungen, die eingenommenen Fremdprovisionen auf Kundenebene zusammenzuführen und darzulegen. Die jeweiligen Produktbereiche konnten also unabhängig voneinander die Berechnung und Abwicklung von Fremdprovisionen durchführen.

Mit welchen Hürden war das Projekt während der Implementierung konfrontiert, und wie wurden diese überwunden?

Eine Herausforderung bestand darin, dass die Anforderungen aus MiFID II zum Zeitpunkt des Projektstarts lediglich als Entwurf vorlagen. Die Übertragung in nationales Recht hatte noch nicht stattgefunden. Dementsprechend basierten grosse Teile der Projektanforderungen auf Interpretationen und Arbeitshypothesen. Diese wurden im Laufe des Projekts konkretisiert und verfeinert. Die erforderlichen Anpassungen konnten, durch flexible Planung über insgesamt sechs Softwareveröffentlichungen, immer wieder in das Projekt eingebracht werden.

Weiterhin wurden einige der für die Berechnung erforderlichen Basisdaten in deutlich grösserer Anzahl geliefert als angenommen. Teilweise mussten um den Faktor zehn höhere Datenvolumina als erwartet verarbeitet werden. Die offene Schnittstellenarchitektur von calculo machte es aber möglich, Vorverarbeitungen und Leistungsoptimierungen durchzuführen, ohne die ursprünglichen Schnittstellen verwerfen zu müssen.

Was waren Ihrer Ansicht nach die wichtigsten Faktoren für den Erfolg?

Die enge Zusammenarbeit zwischen Sowatec und der Schweizer Bank auf den Ebenen der Projektleitung und -architektur, sowie die hohe Flexibilität von calculo. Diese ermöglichten es uns sowohl die Anforderungen des Kunden umzusetzen, als auch auf sich ändernde regulatorische Bedingungen zeitnah und kostengünstig zu reagieren.